Carlos Reyes (CR), conductor: A más de un año de la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, algunos legisladores han anunciado que van a presentar una iniciativa que busca actualizar los montos.

Para platicar sobre este tema tenemos en la línea telefónica a la senadora Blanca Alcalá, integrante de la Comisión de Hacienda y Crédito Público.

Blanca Alcalá (BA), integrante de la Comisión de Hacienda y Crédito Público: Buenos días.

Así es, habremos de presentar hoy esta iniciativa. Como bien decías, la Ley Antilavado tiene poco más de un año que la aprobamos y a partir de ese momento nos comprometimos a ir haciendo un monitoreo puntual de su aplicación, sus alcances y consecuencias; además, como parte de nuestra obligación, hacer los ajustes necesarios.

Bajo esta lógica, el objeto de la ley sigue siendo inamovible: Buscar mecanismos que permitan evitar actos de lavado de dinero.

Por otro lado, nos dimos cuenta que en algunos casos había que modificar el monto de las operaciones, precisar la norma e incluso armonizarla con otros ordenamientos, así como incorporar elementos que ayuden a combatir el lavado.

CR: De acuerdo con lo que hemos escuchado, el propósito es precisamente hacer un incremento proporcional que se base en el enfoque de riesgo para reducir el número de operaciones a cargo de las actividades consideradas como vulnerables.

BA: Parte de esta premisa de hacer un ajuste bajo un enfoque de riesgos, estamos logrando que la autoridad tenga información más cualitativa y también reducir el costo que para diversos sectores económicos estaban resultando cargas adicionales u obstáculos.

Por ejemplo, en el caso de los autos se prevé que se identifique toda persona que vaya a hacer operación en auto de hasta 220 mil pesos; la propuesta es que se eleve la identificación a partir de 450 mil pesos y, en el caso del aviso, que pasemos de 260 mil a 530 mil pesos.

Como este ejemplo, están temas que tienen que ver con bienes muebles, concursos y sorteos, donativos, en fin, distintas actividades que están identificadas como vulnerables y que requerían actualización.

CR: Senadora, ¿qué se prevé para las operaciones en efectivo?

BA: Seguirán siendo motivo de observancia cuidadosa de la autoridad y habrá restricciones, pero también estamos incrementando los montos.

No podemos eliminarlo porque también sería peligroso, estaríamos regresando a esquemas vulnerables para sectores que podrían estar introduciendo actividades de lavado de dinero, pero sí estamos considerando que se aumenten los montos.

CR: ¿Estas actualizaciones tendrían que ver con inflación o bajo qué parámetro?

BA: Estamos tomando las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional que hace el análisis de todos los países, pero estamos buscando el justo medio, en algunos rubros nos quedamos en el piso más bajo, pero en ningún caso estará rebasando las recomendaciones internacionales.

CR: ¿Cuál sería el balance desde que se implementó a la fecha?

BA: Es un balance positivo, porque nos permitió dar pasos significativos en cerrarle la ruta del dinero a la delincuencia organizada, pero también es evidente que estábamos estrangulando algunos sectores o ciudadanos que también realizan estas actividades vulnerables.

Tiene más positivos que claroscuros, pero no deja de tener situaciones que hoy estamos revisando y que, junto con otras que tienen que ver con precisiones a la norma, por ejemplo, las supervisiones de la SHCP a los servidores públicos que están en las unidades de inteligencia financiera, son temas necesarios.

CR: ¿Cuál es el cauce legislativo que llevara esta iniciativa?

BA: La idea es que sea turnada a la Comisión de Hacienda y que partir de ésta y de la Estudios Legislativos, estaremos realizando algunos foros la siguiente semana donde participen los sectores de estas actividades vulnerables: Distribuidores de autos, notarios, corredores, bienes inmuebles y tarjetas para que nos compartan sus experiencias.

Destaco que incluso la Cámara de Diputados hizo algunos foros a lo largo de este año y del pasado, con los cuales trabajamos la iniciativa que presentaremos al Senado.

CR: Senadora Blanca Alcalá, gracias por atender este llamado y platicarnos este importante tema. Duración 10’47’’, nbsg/m.